Ваш браузер устарел. Рекомендуем обновить его до последней версии.
Поля, помеченные символом *, обязательны для заполнения.

НОВОСТИ

 Динамика потребительских цен в Южном и Северо-Кавказском федеральных округах в феврале 2017 года

В феврале 2017 года в ЮФО и СКФО продолжилось замедление годовой инфляции. По отношению к февралю 2016 года потребительские цены возросли в ЮФО на 4,7%, в СКФО на 4,5% (месяцем ранее, в январе текущего года, годовая инфляция составляла 5,2% и 4,9% соответственно).

В восьми субъектах (Республики Адыгея, Ингушетия, Дагестан, Северная Осетия – Алания, Чеченская Республика, Астраханская, Волгоградская и Ростовская области) в феврале отмечен пониженный уровень инфляции относительно показателя (4,6%) в целом по России.

Замедление роста цен связано с влиянием комплекса факторов: сохранение слабого потребительского спроса, укрепление рубля, высокое предложение продовольствия.

По группе продовольственных товаровзафиксирован самый низкий годовой прирост цен: в ЮФО на 3,3%, в СКФО на 2,5%. По отношению к февралю 2015 года в двух округах снизились цены на овощи, фрукты и сахар, яйца; замедлился рост цен на муку, макаронные и крупяные изделия, подсолнечное масло.

Непродовольственные товары подорожали за год на 5,5% в ЮФО и на 7,1% в СКФО. Замедлился рост цен на одежду, парфюмерно-косметические товары, мебель и товары для физкультуры и спорта. Снизились цены на телерадиотовары.

Платные услуги населения подорожали в ЮФО на 5,9%, в СКФО на 4,5%. В ЮФО замедление роста цен отмечено по медицинским и санаторно-оздоровительным услугам, услугам гостиниц и прочих мест проживания, физической культуры и спорта, организаций культуры, образования. В СКФО рост цен замедлился на услуги по ремонту жилищ, ремонту и техническому обслуживанию автомобилей, ремонту и пошиву одежды, санаторно-оздоровительные услуги.

Источник: Росстат (www.gks.ru).

Южное ГУ Банка России осуществляет свою деятельность на территории 15 регионов Южного и Северо-Кавказского федеральных округов: Краснодарского и Ставропольского краев, Астраханской, Волгоградской и Ростовской областей, Республик Крым, Адыгея, Калмыкия, Дагестан, Ингушетия и Северная Осетия – Алания, Кабардино-Балкарской, Карачаево-Черкесской и Чеченской Республик, города Севастополя.

На территории ЮФО по состоянию на 01.01.2017 года функционировали 3891 банковское учреждение, поднадзорное Южному ГУ Банка России, в том числе 38 региональных кредитных организаций и 121 филиал. Активы действующих на территории регионов ЮФО самостоятельных кредитных организаций по состоянию на 01.01.2017 составляли 508,3 млрд руб.

На территории СКФО по состоянию на 01.01.2017 года функционировали 978 банковских учреждений, в том числе 17 региональных кредитных организаций и 53 филиала. Активы действующих на территории регионов СКФО самостоятельных кредитных организаций по состоянию на 01.01.2017 составляли 27,8 млрд руб.


 О наиболее распространенных способах мошенничества и способах защиты от них

Банковские карты - удобное современное средство платежа, с их помощью граждане каждый год оплачивают товары и услуги на триллионы рублей. Но технологиями в финансовой сфере научились пользоваться и мошенники. Только с начала этого года с банковских карточек ими было украдено более 1,65 млрд рублей.

Чаще всего жертвами мошенников становятся люди с низким уровнем образования, а также граждане преклонного возраста. Впрочем, простейшие правила кибербезопасности следует помнить и соблюдать всем без исключения, ведь преступники делают ставку именно на нашу невнимательность, доверчивость, легкомыслие или жажду наживы.

Вот несколько самых элементарных норм безопасности, которыми всегда надо руководствоваться при пользовании банковской картой.

Никогда не сообщайте незнакомцам данные своей карты (ее номер, пин-код, CW-код, кодовое слово и т.д.), даже если они представляются работниками банка или госструктур. Как только речь заходит о деньгах, например, вам предлагают какие-то призы, выплаты, компенсации, сообщают о блокировке карты или списании денег с нее и предлагают помочь решить эту проблему, проявите бдительность и не забывайте, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Центральный банк Российской Федерации (Банка России) не работает с гражданами, то есть не принимает вклады и не выдает кредиты, не открывает и не закрывает банковские счета, не блокирует карты, не выплачивает никакие компенсации или выигрыши. Кроме того, Банк России не рассылает SMS-сообщения. Поэтому, если вы получили сообщение якобы от имени Банка России, - просто проигнорируйте его и ни в коем случае не перезванивайте по указанному в нем телефонному номеру.

Наиболее распространенные виды мошенничества:

1.      Кража данных карты при расчете

Мошенниками могут оказаться представители сферы торговли и услуг. Принимая для расчета банковскую карту от клиента, они могут сфотографировать, переписать или запомнить ее данные, чтобы потом рассчитаться картой в Интернете.

Совет: При расчете, передавая карту другим людям, не упускайте ее из виду. Вводите ПИН-код так, чтобы он не был виден посторонним, по возможности не записывайте ПИН-код нигде и ни в коем случае не храните его в кошельке или вместе с картой. Обращайте внимание на подозрительное поведение тех, кому вы передаете карту для расчета.

  1. Рассылка СМС от имени родственников и друзей

Популярным способом мошенничества является рассылка СМС якобы от имени родственников (обычно детей), которые попали в беду и им необходимы деньги для того, чтобы из нее выбраться. Реакция на возможную угрозу, как правило, весьма бурная, поэтому в порыве эмоций некоторые родители переводят деньги злоумышленникам.

Совет: Чтобы не стать жертвой этого вида мошенничества, при получении СМС подобного содержания позвоните на телефон родственнику или другу, от имени которого оно пришло, и убедитесь, что с ним все в порядке.

  1. Мошенничество с компенсационными выплатами пенсионерам

В январе 2017 года все пенсионеры получат компенсационную выплату в размере 5000 рублей. Мошенники, зная про это, могут звонить и просить назвать реквизиты карты и другие персональные данные якобы для перевода этих денег.

Совет: Не сообщайте никому реквизиты банковской карты, пенсионного счёта и другие персональные данные. Выплата 5000 рублей будет производиться одновременно с январской пенсией. Никакого заявления для этого не требуется.

Что делать людям, столкнувшимся с мошенничеством?

В случае если с банковской карты без согласия ее держателя списаны деньги, следует:

1)                незамедлительно позвонить в банк, выпустивший карту, сообщить о мошеннической операции и заблокировать карту; номер телефона указан на обороте карты, на официальном сайте банка и в договоре о выпуске и обслуживании карты.

2)                обратиться в отделение банка, запросить выписку по счету и написать заявление о несогласии с операцией, экземпляр заявления с отметкой банка о приеме оставить у себя.

3)                обратиться в правоохранительные органы с заявлением о хищении.

В соответствии с законом, заявление рассматривается банком не более 30 дней со дня его получения, при осуществлении международных операций - не более 60 дней. Банк информирует держателя карты о результатах рассмотрения заявления способом, определенным договором о выпуске и обслуживании карты. По требованию держателя карты банк обязан предоставить письменный ответ.

Пресс-служба Банка России


С 1 января 2017 года все страховые компании, которые имеют лицензию на заключение договоров ОСАГО, обязаны заключать договор ОСАГО в электронном виде на всей территории Российской Федерации

Соответствующие изменения в закон об ОСАГО были приняты по инициативе Банка России. Добровольно электронные продажи полисов ОСАГО осуществлялись страховщиками с 1 июля 2015 года, за этот период было продано несколько сотен тысяч электронных полисов. Онлайн-продажи позволят существенно повысить доступность услуги ОСАГО и поднять сервис страховщиков на качественно новый, отвечающий современным требованиям финансового рынка уровень.

Купить полис можно на сайте страховой компании в интернете, не выходя из дома, при этом доступ к сайту страховой организации может осуществляться через сайт Российского союза автостраховщиков. Любые другие способы приобретения электронного полиса – через агентов и других посредников – незаконны. Проверить, есть ли у компании действующая лицензия, можно на официальном сайте Банка России www.cbr.ru или на сайте Российского союза автостраховщиков (РСА) www.autoins.ru.

Необходимо отметить, что приобрести электронный полис ОСАГО теперь смогут водители-новички, сведения о которых не содержатся в единой информационной базе. Кроме того, купить электронную страховку можно будет и на новый автомобиль.

Процедура покупки электронного полиса достаточно простая, для нее потребуются те же самые документы, что и для приобретения полиса в офисе, – паспорт, водительское удостоверение, ПТС и диагностическая карта (для автомобилей старше трех лет).

Для оформления электронного полиса ОСАГО необходимо пройти регистрацию на сайте страховой компании и получить от нее идентификаторы для доступа в личный кабинет – логин и пароль. Идентификаторы передаются автовладельцу по электронной почте, СМС-сообщением либо при личном обращении в офис страховой компании. Для покупки полиса ОСАГО после авторизации на официальном сайте страховщика необходимо заполнить заявление в электронной форме.

Страховая компания обязана предоставить возможность оплаты электронного полиса ОСАГО банковской картой на своем официальном сайте. Дополнительно страховщиком могут быть предложены иные способы оплаты. Электронный полис ОСАГО будет отправлен на адрес электронной почты, указанный при регистрации на сайте страховой компании или при первом входе в электронный личный кабинет там же. Электронный полис также будет храниться в личном кабинете. Автовладелец также по желанию может получить полис ОСАГО на бланке строгой отчетности, при этом необходимо будет оплатить услуги почтовой доставки. Бумажный полис на привычном бланке строгой отчетности и полис в электронном виде абсолютно равнозначны с точки зрения законодательства.

Автовладельцу, заключившему договор ОСАГО онлайн, необходимо распечатать бланк полиса и возить с собой для предъявления сотрудникам полиции при необходимости.

Реализация данной меры позволит автовладельцам сэкономить время в очередях, избежать необоснованного отказа страховых организаций от заключения договора ОСАГО и навязывания дополнительных услуг. Возможность застраховать свою гражданскую ответственность не выходя из дома особенно важна для граждан, проживающих в отдаленных населенных пунктах, где нет офисов страховых организаций.

Страховые компании обязаны обеспечить непрерывную и бесперебойную работу своих сайтов. Банк России установил специальные требования в этом направлении, которые должны будут соблюдать все страховщики. Это позволит избежать ситуаций, когда сайты постоянно «висят» или закрыты на технологические работы и приобрести полис в связи с этим невозможно. Так, например, суммарная длительность перерыва в работе сайта страховщика не должна превышать 30 минут в сутки. При необходимости проведения плановых технических работ страховая компания будет обязана разместить не менее чем за сутки до их начала на главной странице своего сайта уведомление с указанием даты и времени их окончания. Такие работы страховщики смогут проводить не чаще одного раза в месяц в период с 22.00 до 08.00 по московскому времени.

Кроме того, информационные системы страховщиков и РСА должны быть настроены таким образом, чтобы обеспечить заключение договора в течение 30 минут с момента направления через сайт надлежащим образом оформленного заявления на страхование. Это позволит пресечь такие злоупотребления, как, например, длительный показ рекламы во время покупки.

Банк России будет контролировать, как страховщики соблюдают требования по бесперебойности продаж электронных полисов ОСАГО.

При возникновении вопросов с заключением договора ОСАГО в электронном виде, Вы можете направить письменное обращение в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12; по электронной почте: fps@cbr.ru; или заполните электронную форму в интернет-приемной Банка России: www.cbr.ru. К обращению приложите скриншот экрана мобильного устройства или персонального компьютера с фиксацией даты и времени обращения к сайту страховой компании.

Пресс-служба Банка России


Южное ГУ Банка России отвечает на самые распространенные вопросы о платежной карте «Мир»

- Зачем России нужна Национальная система платежных карт?

- Наличие в стране собственной системы платежных карт – это важный показатель высокого уровня развития экономики и финансовой системы государства. Системы, подобные российской НСПК, давно и успешно работают во многих странах мира, в том числе в США, Японии и Китае.

До создания НСПК все, даже внутрироссийские, платежи по картам международных платежных систем обрабатывались за рубежом. Весной 2015 года обработка таких операций была переведена в НСПК. Это гарантирует бесперебойность операций по международным картам вне зависимости от геополитической ситуации и обеспечивает безопасность проведения операций по ним.

Следующим шагом к безопасности внутренних платежей и переводов стало создание российской платежной карты «Мир». Программное обеспечение НСПК и платежное приложение для самой карты «Мир» – продукты российской разработки и в полном объеме являются собственностью НСПК.

- У многих бюджетников и пенсионеров уже есть банковские карты. Выходит, им придется заменить их на «Мир»?

- Да, если гражданин получает выплаты из бюджета на карту, то это должна быть национальная платежная карта, то есть карта «Мир». Однако Банк России считает, что переход на карты «Мир» для клиентов бюджетной сферы и пенсионеров должен быть поэтапным и максимально комфортным. Законопроект, устанавливающий сроки эмиссии карт «Мир» для бюджетников, обсуждается сейчас в Госдуме.

При доработке поправок в закон «О национальной платежной системе» Банк России предлагает установить удобные сроки. Так, новым бюджетникам и пенсионерам предполагается выдавать карты «Мир» уже с 1 июля текущего года. Действующим бюджетникам (за исключением пенсионеров) нужно будет сменить нынешнюю карту международной платежной системы на карту «Мир» до 1 июля 2018 года, а действующим пенсионерам карты «Мир» будут выдаваться в рамках плановой замены карт по истечении их срока действия – этот процесс должен завершиться до 1 июля 2020 года.

При этом, как и сейчас, человек сможет сам выбрать, как ему удобнее получать бюджетные средства: наличными, на банковский счет, к которому не привязана карта, или же на карту «Мир».

- Удобно ли будет пользоваться картой «Мир»?

- Уже сейчас банкоматная сеть в России почти на 100% готова к приему карт «Мир», ею можно расплатиться в магазинах почти всех крупных ритейлеров. Законопроект, который содержит сроки перехода на карты «Мир», устанавливает также обязанность по открытию своих сетей (банкоматы и POS-терминалы) для приема карт «Мир» для всех банков в срок до 1 июля 2017 года.

Владельцы банковских карт «Мир» могут пользоваться всеми привычными услугами – от снятия наличных и оплаты покупок в магазинах до перевода средств с карты на карту (в том числе на карты других платежных систем).

Уже сегодня можно использовать карту «Мир» за рубежом благодаря кобейджинговым проектам – выпуску совместных карт с международными платежными системами. Банки уже выпускают карты «Мир»-Maestro и «Мир»-JCB. Такие карты работают в России как карты «Мир», а за рубежом принимаются во всей международной сети бренда Maestro и платежной системы JCB. Подписаны также соглашения о выпуске совместных карт с платежными системами AmEx и UnionPay. Кроме того, идет работа по обеспечению взаимного приема карт национальных платежных систем стран ЕАЭС.

- Не придется ли бюджетникам переплачивать за безопасность?

- Платежная система «Мир» устанавливает для банков-участников более низкие тарифы, чем другие платежные системы. Например, отсутствует вступительный взнос в платежную систему и плата за использование логотипа, ниже тариф по межбанковским комиссиям по картам массового сегмента. За счет этого банки могут предлагать клиентам карты «Мир» по более низким тарифам.

Кроме того, по мнению Банка России, выпуск карт пенсионерам должен осуществляться на тех же условиях, что и сейчас. В настоящий момент большинство банков выпускают для них карты и осуществляют их обслуживание без взимания комиссий. Этот порядок должен сохраниться, и Банк России будет эту ситуацию контролировать.

- Если я хочу получить карту «Мир», куда нужно идти?

- В любой банк, который уже приступил к эмиссии карт «Мир». Таких сейчас больше 50, и цифра продолжает расти. Актуальный список доступен на сайте http://mironline.ru.


 О новых льготах для ветеранов Великой Отечественной войны

Управление Росреестра по Республике Адыгея информирует, что с 30 ноября 2016 года вступили в силу изменения в Налоговый кодекс РФ, которыми предусмотрены льготы по уплате государственной пошлине для определенной категории граждан.

Изменения в данном законе, в том числе коснулись ветеранов и инвалидов ВОВ, бывших узников фашистских концлагерей, гетто и других мест принудительного содержания, созданных немецкими фашистами и их союзниками в период Второй мировой войны, бывших военнопленых во время Великой Отечественной войны . Теперь они освобождаются от уплаты государственной пошлины при обращении за совершением всех юридически значимых действий, предусмотренных главой 25.3 части вторго Налогового кодекса РФ, к которым в том числе относится государственная регистрация прав на недвижимое имущество и сделк с ним.


 Программа помощи ипотечным заемщикам продлена до 31 мая

Постановление Правительства РФ от 10.02.2017 г. № 172 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации" внесены изменения в ряд федеральных документов, касающихся жилищной политики. Одно из таких изменений - продление действия программы помощи заемщикам, попавшим в сложную финансовую ситуацию.

Так, в постановление Правительства РФ от 20 апреля 2015 года № 373 "Об основных условиях реализации программы помощи отдельным категориям заемщиков по ипотечным жилищным кредитам (займам), оказавшимся в сложной финансовой ситуации и увеличении уставного капитала АО "Агенство по ипотечному жилищному кредитованию" внесены изменения в сроки действия данной программы - она продлена до 31 мая 2017 года включительно (опубликовано 15.02.2017 года).

Предыдущий срок окончания действия программы был обозначен датой "1 марта 2017 года". И поскольку внесенные в конце прошлого года изменения несколько расширили список имеющих право на реструктуризацию ипотечных задолженностей с помощью государства, далеко не все страждущие успевали воспользоваться этой льготой.

Напомним, что при помощи указанного механизма можно сократить оставшийся кредит на 20 %. Государство готово компенсировать ипотечникам до 600 тысяч рублей. Сумма, безусловно, серьезная для тех, кто попал в категорию "нуждающихся".

В пакет документов, необходимых для получения льготы, входят кредитный договор, договор участия в долевом строительстве, справка о наличии недвижимости у заемщика, которая выдается Росреестром в установленные сроки. Поскольку действие программы продлено на два месяца, выписку из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), а также другие требующиеся документы, можно получить в штатном режиме.

Реализуется программ через Агенство ипотечного жилищного кредитования - в адрес этого акционерного общества направлено 4.5 миллиарда рублей из госбюджета для оказания помощи заемщикам. Взаимодействие с заемщиками осуществляют крупнейшие кредитные организации.


Кадастровая палата Республики Адыгея информирует, что при подаче заявлений на кадастровый учет и (или) государственную регистарцию прав необходимо указывать адреса электронной почты заявителя, а также правообладателя объекта недвижимости. Это поможет гражданам оперативно получать предусмотренные законодательством Российской Федерации уведомления, в том числе о ходе оказания государственной услуги.


Южное ГУ Банка России подводит итоги работы банковского сектора в ЮФО и СКФО за 9 месяцев 2016 года

Кредитная активность бизнеса в ЮФО и СКФО

Общий объем вновь выданных кредитов предприятиям и населению за период с января по сентябрь 2016 года в ЮФО и СКФО составил 2 306 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2015 годаон увеличился на 20,1% (в т.ч. по ЮФО – на 22,4%, по СКФО – на 5,2%).  

«Позитивные изменения отмечались по всем основным категориям заемщиков. В текущем году наблюдалось некоторое восстановление кредитной активности в регионах ЮФО и СКФО: улучшились условия кредитования, повысился спрос на кредиты,  увеличились объемы кредитования», - отметил Олег Киселев, начальник Южного ГУ Банка России.

В частности, объем кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям вырос на 18,4%, составив 1 796 млрд рублей (в т.ч. по ЮФО – рост на 21,7%, по СКФО – снижение на 8,8%). Объем кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) вырос на 21,4%, составив 441 млрд рублей (в т.ч. по ЮФО – на 25,8%, по СКФО – на 5,3%).

Традиционно существенная часть объема корпоративных кредитов приходится на предприятия торговли (37,5%). Рост кредитования в данной отрасли в текущем году составил 15,3%, что частично обусловлено постепенным восстановлением потребительского спроса. Заметную кредитную поддержку банки оказывали сельхозпроизводителям, объем выдачи по данной отрасли за 9 месяцев по отношению к аналогичному периоду прошлого года вырос в 1,6 раза. Положительные тенденции наблюдались также в отраслях, обеспечивающих импортозамещение: пищевая и химическая промышленность (рост на 12,5 и 44,3% соответственно). В то же время среди основных отраслей наиболее заметно сократилась выдача кредитов строительным организациям (на 7,5%), что объясняется в большей степени низким спросом и повышением стоимости строительных материалов.

Кредитная активность населения в ЮФО и СКФО

Объем кредитов населению по состоянию на 01.10.2016 года составил 510 млрд рублей и увеличился на 26,4%, (в т.ч. по ЮФО – на 25,4%, по СКФО – на 30,1%) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Банки отмечают значительный рост спроса на ипотечное кредитование, а также рост интереса граждан к перекредитованию ипотечных кредитов, что объясняется снижением кредитных ставок и стабилизацией рубля. Объем ипотечного кредитования вырос на 29,7%, составив 90 млрд рублей (в т.ч. по ЮФО – на 29,3%, по СКФО – на 31,0%).

Средневзвешенная процентная ставка по ипотечному жилищному кредитованию (ИЖК) в рублях за 9 месяцев текущего года по отношению к аналогичному периоду 2015 года в ЮФО снизилась на 0,9 п.п., в СКФО – на 0,8 п.п. и составила 12,7 и 12,9% годовых соответственно.

Спрос на ипотечные кредиты стимулировала  государственная программа субсидирования процентной ставки по ипотечным кредитам на покупку первичного жилья.

Задолженность по кредитам ЮФО И СКФО

Кредитный портфель заемщиков ЮФО и СКФО по сравнению с началом текущего года уменьшился на 1,1% и составил 3 087 млрд рублей на 01.10.2016 года (в т.ч. по ЮФО – на 0,9%, по СКФО – на 1,7%). В структуре кредитного портфеля задолженность по кредитам юридических и физических лиц сформировалась в соотношении 62% и 38% соответственно. В разрезе основных категорий заемщиков отмечалась разнонаправленная динамика: корпоративный кредитный портфель уменьшился на 1,9% до 1 922 млрд рублей (в т.ч. по ЮФО – на 1,3%, по СКФО – на 5,1%), а розничный, напротив, вырос на 0,4% до 1165 млрд рублей (в т.ч. по ЮФО – снижение на 0,2%, по СКФО – рост на 2,4%). Остаток задолженности субъектов МСП за три квартала текущего года снизился на 7,2% (в т.ч. по ЮФО – на 2,8%, по СКФО – на 17,2%). Просроченная задолженность заемщиков в ЮФО и СКФО  на 01.10.2016 года увеличилась на 5,0%, что соответствует росту в целом по стране и составила 307 млрд рублей. Непогашенные долги юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ЮФО и СКФО увеличились за данный период на 2,7%, в розничном кредитовании просроченная задолженность выросла на 8,5%.

Вклады населения

Объем вкладов физических лиц за 9 месяцев текущего года увеличился на 4,2%, составив 1 792 млрд рублей (в т.ч. по ЮФО – на 4,4%, по СКФО – на 3,4%).

Южное ГУ Банка России осуществляет свою деятельность на территории 13 регионов Южного и Северо-Кавказского федеральных округов.: Краснодарский и Ставропольский края, Астраханская, Волгоградская и Ростовская области, Республики Адыгея, Калмыкия, Дагестан, Ингушетия и Северная Осетия – Алания, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская и Чеченская Республики.

На территории ЮФО по состоянию на 01.10.2016 года функционировали 3555 банковских учреждений, поднадзорных Южному ГУ Банка России, в том числе 35 региональных кредитных организаций и 125 филиалов. Активы действующих на территории регионов ЮФО самостоятельных кредитных организаций по состоянию на 01.10.2016 составляли 371,5 млрд руб.

На территории СКФО по состоянию на 01.10.2016 года функционировали 1015 банковских учреждений, в том числе 18 региональных кредитных организаций и 57 филиалов. Активы действующих на территории регионов СКФО самостоятельных кредитных организаций по состоянию на 01.10.2016 составляли  35,6 млрд руб. 


 В Южном ГУ Банка России рассказали о нововведениях на рынке микрофинансирования

С 1 января 2017 года регулятор вводит трехкратное ограничение суммы процентов и других обязательных платежей по займам в МФО – размер начисляемых процентов не сможет превышать сам заем более чем в три раза. Если возникнет реальная просрочка погашения долга заемщиком, то ограничение по процентам составит двукратную сумму непогашенной части займа, – такие изменения произойдут в наступающем году на рынке микрофинансирования.

По данным на 9 декабря в реестре Банка России находится 2771 МФО (www.cbr.ru). За три квартала 2016 года количество МФО в стране снизилось на 14%. При этом портфель МФО вырос на 22% и по данным на конец сентября составил 85,5 млрд рублей. Количество заемщиков выросло на 41%.

В ЮФО на 1 октября зарегистрировано 192 МФО. Больше всего их в Ростовской области и в Краснодарском крае – 67 и 64 компании соответственно, на третьем месте Волгоградская область – 32 МФО. В СКФО зарегистрировано 112 организаций. Тройка лидеров по количеству МФО на Северном Кавказе: Чеченская республика – 44, Ставропольский край – 20, Республика Дагестан – 19.

В ЮФО за три квартала текущего года было выдано 7,67 млрд рублей микрозаймов, прирост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года составил 337 млн рублей. Лидеры: Ростовская область – 4,4 млрд рублей, Краснодарский край – 2,4 млрд рублей и Астраханская область – 576,9 млн рублей.

В СКФО микрофинансовые организации выдали 2,8 млрд рублей займов. В том числе 1,7 млрд рублей в Чеченской республике, 487 млн рублей в Ставропольском крае и 303 млн рублей в Республике Северная Осетия-Алания.

29 марта 2017 года завершится разделение МФО на Микрофинансовые (МФК) и Микрокредитные (МКК) компании. МФК получили право привлекать займы от физических лиц (на сумму не менее 1,5 млн рублей), предоставлять потребительские микрозаймы физлицам (до 1 млн рублей), выпускать облигации. МКК смогут предоставлять потребительские микрозаймы физлицам (до 500 тыс. рублей), однако не имеют права привлекать займы от физических лиц и выпускать облигации.

Рынок микрофинансирования увеличивает доступность финансовых услуг, работая в отдаленных уголках страны, где крупные банки не представлены. МФО финансируют проекты и стартапы в сфере МСП, а также потребительские микрозаймы, в том числе на короткий срок и на незначительные суммы, микрозаймы без обеспечения. Микрофинансовые организации принимают решения о выдаче займов достаточно оперативно.

В целом по России портфель займов МФО (данные за III квартал 2016 года) выглядит таким образом: на субъекты малого и среднего предпринимательства приходится почти четверть портфеля – 24,1%, на потребительские микрозаймы физическим лицам – 75,9%. Менее трети от этого количества составляют краткосрочные микрозаймы, в том числе так называемые займы до зарплаты.

Пресс-служба Южного ГУ Банка России